保險(xiǎn)公司能賣基金了
投資基金的渠道又多了一個。日前，中國證監(jiān)會與保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，開啟了保險(xiǎn)公司銷售基金的“閘門”。為保障投資者權(quán)益，新規(guī)定強(qiáng)調(diào)銷售人員不得對投資者做出盈虧承諾。
以往要購買基金，大多數(shù)市民想到的都是銀行。有數(shù)據(jù)顯示，2011年開放式基金銷售總額中，銀行渠道占比高達(dá)60%，基金公司自銷渠道占比31%，券商渠道占比9%。而現(xiàn)在，保險(xiǎn)公司也將加入基金銷售的行列。
基金產(chǎn)品種類繁多，為保障投資者權(quán)益，《暫行規(guī)定》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，也就是“把合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資人”?；痄N售人員要明確告知投資者基金產(chǎn)品與保險(xiǎn)產(chǎn)品的不同之處，不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。
《暫行規(guī)定》特別強(qiáng)調(diào)，銷售人員不得對投資者做出盈虧承諾，與投資者以口頭或者書面形式約定利益分成、虧損分擔(dān)。
為保障投資者資金安全，《暫行規(guī)定》要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷售基金時采用非現(xiàn)金交易方式，禁止接受現(xiàn)金。
據(jù)了解，與此前的征求意見稿相比，《暫行規(guī)定》對于保險(xiǎn)公司申請基金銷售業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入門檻有所降低，因而將有更多保險(xiǎn)公司有望獲準(zhǔn)開展這項(xiàng)新業(yè)務(wù)。
但有本市保險(xiǎn)公司人士向記者表示，在正式銷售基金前，保險(xiǎn)公司的從業(yè)人員還需要考取相關(guān)證書，以取得基金銷售從業(yè)資格。保險(xiǎn)公司還需要通過監(jiān)管部門的審批，并與基金公司簽署相關(guān)合作協(xié)議，因而新業(yè)務(wù)可能不會很快展開。（王婷）
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